什么是数字货币洗钱？

数字货币洗钱是指犯罪分子利用数字货币的匿名性、跨境支付特性和高度自由化等特点，通过制造虚假的交易活动，将非法资金转化为合法资产的行为。数字货币洗钱风险不断增大，已成为国内外反洗钱重要工作的热点之一。

福建数字货币洗钱风险分析

福建地处闽南地区，既是数字货币市场的重要节点，也是国际洗钱高风险区域。福建省目前已出现多起数字货币洗钱案件，结构和手法不断更新，反洗钱工作形势严峻。

首先，福建省处于东南沿海地带，接轨全球金融市场，更具国际洗钱风险；其次，数字货币虚拟性强，流通比较自由，难以监管，也方便犯罪分子通过境内外交易逃避执法机构；最后，福建渔业、矿业、房地产等传统产业发达，很可能成为洗钱渠道。

数字货币洗钱风险防范措施

福建省各级政府和金融机构应加强协调配合，完善数字货币反洗钱监管体系。具体措施包括加大对数字货币洗钱的法律打击、完善数字货币交易完整性监管、加强反洗钱数据分析及风险提示、完善福建省反洗钱工作框架和制定相应规章制度。

舆情监测及预警

制定完整的舆情监测预警方案，实时监测全省数字货币交易情况，对可疑交易进行监测，发现异常交易及时预警。

加强宣传教育

通过多种途径，加强对于数字货币洗钱风险的宣传教育，普及数字货币反洗钱知识，提高公众防范意识。

完善技术防范体系

对金融机构和数字货币领域企业等建立数字货币反洗钱审核机制，升级完善现有防范技术，包括毫秒级别的反洗钱分析系统和白名单机制等。

加大培训力度

加强福建省行业从业者反洗钱知识培训和技能提高，培育反洗钱人才，提高数字货币反洗钱技能水平。